Modelo de gestión para prevenir el lavado de activos en las instituciones financieras
Loading...
Date
2023
Journal Title
Journal ISSN
Volume Title
Publisher
PUCE - Ambato
Abstract
Se aplicó una guía para prevenir el ingreso de recursos procedentes de actividades ilícitas a la Cooperativa de Ahorro y Crédito de Kullki Wasi Ltda., empleada la metodología definida por la SEPS; se realizó la consulta bibliográfica de los términos relacionados con el tema, en lo referente a la metodología se empleó una encuesta al personal del área destinada a cuidar el ingreso de los fondos a la institución financiera; como parte del documento se partió de un diagnóstico inicial donde se pudo conocer las disposiciones asumidas por la institución financiera, los procedimientos y la efectividad, conociendo los riesgos inherentes como de control, los mismos que son atendidos dentro de un plan de acción; es importante destacar que la institución financiera cuenta con un sistema informático se registran las operaciones debiendo emitir las alertas cuando sea necesarias; se pudo conocer que no generaban los informes necesarios para la aplicación de la narrativa vigente afectando la seguridad de la institución financiera y dejando libertad a los clientes y socios para efectuar transacciones sin que conozca su procedencia, se recomienda la actualización de dicho sistema para la generación de informes necesarias para tomar decisiones y la aplicación de la normativa
Description
Keywords
Lavado de activos, Instituciones financieras, Prevención, Modelos de gestión, Gestión de riesgos
Citation
Maliza Llambo, Nancy Fabiola (2023). Modelo de gestión para prevenir el lavado de activos en las instituciones financieras. Ecuador: Ambato