El sistema de administración del riesgo crediticio SARC en Colombia y posible impacto de su implantación en el sistema bancario ecuatoriano

Abstract

La investigación pretende realizar una evaluación de los posibles impactos de la Implantación del Sistema de Administración del Riesgo Crediticio SARC en el Sistema Bancario Ecuatoriano. De igual manera evalúa las Políticas de Calificación de Activos de Riesgo y Provisiones en Ecuador, además de cuantificar la eficiencia del sistema bancario en el manejo de los riesgos y las provisiones. El marco teórico aborda la investigación de la literatura básica que se realizó sobre el riesgo de crédito, las diferentes metodologías que existen en el mercado para determinar el riesgo crediticio, gestión de riesgos del sistema bancario, y la supervisión prudencial. El marco teórico inicia con un sencillo modelo de la banca en la teoría del equilibrio general, como sustento de la importancia de la existencia de los bancos y los intermediarios financieros. Seguidamente se definen los diferentes riesgos a los cuales se exponen los bancos y su correspondiente gestión. También se señalan las técnicas para el otorgamiento y seguimiento de los créditos que hace el sector financiero a sus clientes, las cuales han tenido importantes desarrollos en los últimos años....