Determinantes del spread en las tasas de interés bancarias luego de un proceso de dolarización: 2000-2002
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Date
2002
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Publisher
QUITO / PUCE / 2002
Abstract
El propósito principal de la presente investigación es analizar los determinantes del margen de intermediación, durante el período 2000 – 2002. Para ello se realizará un análisis econométrico de los datos partiendo de un modelo que considera un conjunto de variables que se piensa inciden en el spread.
En el Ecuador, no existe un verdadero estudio que haya cuantificado con exactitud
los principales componentes del margen de intermediación financiera. Contamos sin
embargo, con pocas investigaciones que han esbozado cuales podrían ser los principales
determinantes del spread; y se ha llegado incluso, a pensar que la presencia de altos y
exagerados márgenes de intermediación se deben a las excesivas utilidades que genera
éste negocio, y no a la presencia de problemas estructurales dentro de la industria bancaria ecuatoriana. Luego de que la banca ecuatoriana afrontó uno de los peores períodos, con el cierre e intervención de varios bancos, está afrontando una etapa crucial de reformas y
modificaciones a toda su estructura legal, es indispensable que se llegue a entender, con claridad, cuáles son estos problemas estructurales y qué se puede hacer para solucionarlos.
Description
Keywords
INTERÉS (ECONOMÍA) - ECUADOR, MONEDA - CONVERTIBILIDAD, POLÍTICA MONETARIA, INSTITUCIONES FINANCIERA